はじめに…日本のタクシーに初めて乗った時のことや日本企業のすばらしさ説いているが金融に関しては遅れていると遠まわしに言っているようです。
第1章
長生きしたらどうするの?
長生きをすることはリスクである。老後の幸福な生活のために備え蓄えることが必要でそのために長期投資と分散投資が必要であると言っております。
第2章 お金は三つに分けよう
1.貯蓄ポケット(6ヶ月くらい生活できる資金を絶対持つこと)、2.トレーデングポケット別名お楽しみポケット(金融総資産の1〜2割程度に限定して投資先についてよく調べ株式や外貨等に投資する)
第3章
資産形成の王道(第三のポケット=資産形成ポケット)
分散投資と長期継続投資の2つが投資の基本である。なるべく分類の異なる商品と組み合わせることでリスクを低くする。目先の相場に一喜一憂せず長期投資でリスクを確実に減らす。
第4章 金融機関の攻略法(「最初の一歩」の難しさ金融機関の「親しみにくさ」 ほか)
取引する銀行・証券会社・オンライン証券をよく選び商品を理解できるまで聞くこと。
第5章 アドバイザーの利用法(営業マンか、アドバイザーか話し合えるアドバイザーを選ぶ ほか)
モノ作りからサービスへシフトして行く中でこれからはサービスを売る時代がやってくるだろうと最後に自分の会社の宣伝もしているようである。 |